Nella pillola didattica di oggi andremo ad analizzare chi sono le “persone politicamente esposte” e quali possono essere le figure interessate in relazione all’ambito assicurativo.
Partiamo dalla definizione di “persone politicamente esposte”: si tratta di persone che ricoprono una funzione di interesse pubblico d’importanza elevata, che svolgono il loro incarico in svariati settori, sia amministrativi, sia dirigenziali, prestigiosi sotto diversi punti di vista. In particolare si tratta di Persone Politicamente Esposte quelle che abbiano accesso diretto alle risorse pubbliche.
L’Articolo 49 del Regolamento IVASS n. 44 del 2019 riguardante l’obbligo degli intermediari assicurativi di adottare misure di controllo interno per mitigare il rischio di riciclaggio, traccia le Implicazioni che gli Intermediari Assicurativi sono tenuti a rispettare e quindi indica una serie di presidi da adottare nel proprio sistema di controllo interno per conformarsi allo stesso.
Questi presidi includono l’implementazione di politiche, procedure e controlli efficaci per prevenire e individuare attività sospette di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
Il punto 1 dell’Articolo 49, qualifica quali figure in ambito assicurativo, assumo rilievo come persona politicamente esposta e queste sono:
- il cliente,
- il beneficiario,
- i rispettivi titolari effettivi.
Questo si traduce in un importante passo avanti nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e indirettamente anche in un vantaggio per agli assicurati. La maggiore trasparenza e la riduzione del rischio di attività illecite nel settore assicurativo possono sicuramente contribuire a rafforzare la fiducia dei consumatori.